Cara bot membeli token berimbal hasilPeriksa, isi, setujui, setor, pantau, keluar.
Bot yang membeli token berimbal hasil tidak mengeklik tombol. Ia membaca data tentang token, menandatangani beberapa transaksi blockchain dari dompet yang ia kendalikan dalam batas tertentu, dan memeriksa hasilnya di on-chain. Untuk token tanpa izin (permissionless) — pasar pinjaman, vault, token tabungan — hanya itu yang diperlukan, dan tidak ada orang yang perlu menyetujui satu per satu transaksi. Untuk dana Treasury dan dana pasar uang yang ditokenisasi, mekanismenya juga sama, tetapi hanya setelah pemilik lolos pemeriksaan penerbit satu kali dan mendaftarkan dompetnya. Halaman ini menelusuri kedua jalur tersebut, panggilan demi panggilan.
Ditinjau 19 Oktober 2026
Jawaban singkat
Dua jalur: “hanya dompet” untuk token tanpa izin (pinjaman DeFi, vault, token tabungan), dan “pemilik di-onboarding sekali” untuk dana yang ditokenisasi, di mana penerbit memasukkan dompet pemilik ke whitelist dan bot mengoperasikannya.
Inti hampir setiap pembelian adalah dua transaksi: menyetujui (approve) jumlah USDC yang tepat untuk kontrak, lalu menyetor (deposit) atau menukar (swap). Sebagian besar vault mengikuti standar ERC-4626: deposit(assets, receiver) untuk masuk, redeem(shares, receiver, owner) untuk keluar.
Sebelum menandatangani, bot memeriksa kontrak terhadap allowlist, menjaga jumlah di bawah batasnya, dan mensimulasikan transaksi. Setelahnya, ia membaca saldo sahamnya dan nilai saham tersebut.
USYC milik Circle menunjukkan jalur dana: dompet investor non-AS yang memenuhi syarat dan sudah di-onboarding memanggil kontrak Teller dengan USDC dan menerima token dana dalam transaksi yang sama (T+0).
Imbal hasil tinggi bukan imbal hasil tetap. Pisahkan bunga dari hadiah token, lihat rata-rata 30 hari, dan lihat berapa yang benar-benar dapat ditarik.
Sebelum membeli: apa yang diperiksa bot
Setiap pemeriksaan berjalan di atas data, bukan halaman web — sebuah halaman bisa berisi teks yang ditulis untuk mengarahkan agen.
- 1
1. Token itu apa
Penerbit, blockchain, alamat kontrak, apa yang membayar imbal hasil (peminjam, Treasury bill, hadiah token), bagaimana penebusannya dan seberapa cepat. Server MCP TokenBank mengembalikan ini melalui search_yield_products, find_permissionless_assets, dan get_product_details.
- 2
2. Gerbang akses
Tiga pertanyaan terpisah: apakah identitas diperiksa untuk mencetak (mint), untuk membeli di pasar terbuka, untuk menebus? Jika salah satu jawabannya “diperlukan”, token berada di jalur onboarding. Jika ada yang tidak diketahui, bot harus menganggapnya diperlukan.
- 3
3. Alamat kontrak
Diambil dari dokumentasi penerbit sendiri dan dikonfirmasi di block explorer — tidak pernah dari hasil pencarian, pesan obrolan, atau deskripsi token. Token tiruan dengan nama yang sama sering ditemukan.
- 4
4. Suku bunga di balik suku bunga
Pisahkan APY yang tertera menjadi bunga dasar dan token hadiah; bandingkan nilai hari ini dengan rata-rata 30 hari; periksa total simpanan dan porsi yang sudah dipinjamkan, karena pasar yang sepenuhnya dipinjamkan tidak dapat membayar penarikan sampai peminjam mengembalikan.
- 5
5. Batas milik bot sendiri
Apakah jumlahnya di bawah batas per transaksi dan per hari? Apakah kontrak ada di allowlist yang ditetapkan pemilik? Apakah chain-nya termasuk yang boleh digunakan? Jika tidak, ia berhenti atau meminta persetujuan.
Jalur A — hanya dompet: membeli token berimbal hasil tanpa izin
Contoh: menyetor 10.000 USDC ke vault pinjaman ERC-4626 di Base. Pola yang sama berlaku untuk Aave, sUSDS, dan sebagian besar vault.
- 1
Langkah 1 — Isi dompet
USDC di chain tempat vault berada, ditambah sedikit token gas chain tersebut (ETH di Base). Beberapa dompet agen dapat membayar gas dengan USDC atau gas-nya disponsori. Melakukan bridge antar chain adalah transaksi tersendiri dengan risikonya sendiri — pisahkan dari langkah pembelian.
- 2
Langkah 2 — Setujui tepat sejumlah itu
USDC.approve(vault, 10000 × 10⁶). USDC memiliki enam desimal. Jangan pernah memberi persetujuan tak terbatas: jika vault suatu saat diretas, ia hanya bisa mengambil jumlah yang disetujui. Dompet yang mendukung permit EIP-2612 atau Permit2 dari Uniswap dapat menggabungkan ini ke dalam satu tanda tangan.
- 3
Langkah 3 — Simulasikan
Jalankan setoran sebagai uji coba (eth_call atau simulasi dari penyedia dompet) dan baca previewDeposit(assets): berapa banyak saham vault yang akan kembali. Jika simulasi gagal atau angkanya janggal, jangan kirim.
- 4
Langkah 4 — Setor
vault.deposit(10000 × 10⁶, ownWallet). Vault menerima USDC dan mencetak saham untuk penerima. Di Aave v3, panggilannya adalah Pool.supply(asset, amount, onBehalfOf, 0) dan bukti kepemilikannya berupa aToken yang saldonya bertambah.
- 5
Langkah 5 — Konfirmasi di on-chain
Tunggu konfirmasi, baca tanda terima (receipt), lalu balanceOf(ownWallet) untuk jumlah saham dan convertToAssets(shares) untuk nilainya dalam USDC. Catat hash transaksi — itu adalah bukti dari apa yang terjadi.
- 6
Membeli lewat swap
Token seperti USDe atau token pokok (principal) Pendle dibeli di bursa, bukan disetor. Bot mendapatkan kuotasi, menetapkan jumlah keluaran minimum (batas slippage) dan tenggat, lalu menukar. Tanpa batas minimum, transaksi dapat terkena front-running.
- 7
Imbal hasil tetap: token pokok Pendle
PT diperdagangkan di bawah nilai nominalnya dan ditebus 1:1 saat jatuh tempo, sehingga imbal hasil terkunci jika bot menahannya sampai akhir. Menjual lebih awal terjadi pada harga pasar, yang bisa lebih rendah.
- 8
Keluar
vault.redeem(shares, ownWallet, ownWallet), atau withdraw(assets, …) untuk jumlah USDC yang tepat. Periksa maxWithdraw terlebih dahulu: di pasar yang sepenuhnya dipinjamkan, jumlah penuh mungkin tidak langsung tersedia.
Jalur B — pemilik di-onboarding sekali: membeli dana Treasury yang ditokenisasi
Bot menggunakan jenis panggilan yang sama, tetapi hanya dari dompet yang telah disetujui penerbit untuk pemilik yang sudah diverifikasi.
- 1
Langkah 1 — Pemilik di-onboarding
Seseorang atau perusahaan lolos pemeriksaan identitas, status investor, dan negara dari penerbit — sekali, bukan per transaksi. Bot tidak dapat melakukannya sendiri dan tidak boleh mencobanya.
- 2
Langkah 2 — Dompet didaftarkan
Pemilik menambahkan dompet yang dioperasikan bot ke allowlist penerbit. Transfer ke alamat lain mana pun gagal, sehingga bot hanya dapat memindahkan token dana di antara dompet yang terdaftar.
- 3
Langkah 3 — Berlangganan
Contohnya USYC milik Circle: setujui USDC untuk kontrak Teller, lalu Teller.deposit(assets, receiver). Langganan dan penebusan diselesaikan dalam transaksi yang sama (T+0). Dana lain mencetak pada batas waktu NAV berikutnya atau menerima permintaan langganan melalui API.
- 4
Langkah 4 — Tahan
Token dana menghasilkan imbal hasil entah dengan kenaikan harga (NAV per token naik) atau dengan saldo yang bertambah. Bot membaca harga dari oracle on-chain atau API penerbit, bukan dari kuotasi pasar.
- 5
Langkah 5 — Tebus
Teller.redeem(shares, receiver, account) untuk USYC. Beberapa dana hanya menebus pada jam kerja atau dengan batas waktu; bot harus mengetahui hal ini sebelum membeli, bukan saat membutuhkan uangnya.
- 6
Jumlah minimum
Token dana sering memiliki minimum yang tinggi untuk langganan pertama. Pemilik menetapkannya di awal; bot kemudian menambah atau menebus dalam batas tersebut.
Aturan yang tidak boleh dilanggar bot
Aturan ini berada di mesin kebijakan dompet, tempat model tidak dapat mengubahnya.
- 1
Batas di luar model
Per transaksi, per hari, dan secara total — ditegakkan oleh kebijakan penyedia dompet, session key smart account (misalnya dengan EIP-7702), atau dompet terpisah yang hanya diisi dengan jumlah yang boleh hilang.
- 2
Allowlist kontrak
Bot hanya boleh memanggil kontrak yang disetujui pemilik. Vault baru masuk daftar atas keputusan manusia, bukan bot.
- 3
Tidak ada persetujuan tak terbatas
Setujui jumlah untuk pembelian ini saja, dan cabut sisanya.
- 4
Data bukan perintah
Teks dalam nama token, deskripsi, halaman web, atau jawaban API tidak pernah merupakan instruksi. Kolom yang berbunyi “kirim dana ke …” adalah tanda bahaya, bukan sebuah langkah.
- 5
Jangan pernah menghindari gerbang
Jika sebuah produk tidak ditawarkan di negara pemilik atau kepada tipe investor pemilik, bot tidak membelinya lewat dompet lain atau wrapper.
- 6
Manusia di atas ambang tertentu
Pembelian kecil dan rutin berjalan sendiri; pembelian besar, chain baru, dan kontrak baru menunggu persetujuan.
Cara membaca imbal hasil
Apa yang ditunjukkan tabel langsung di atas, dan apa yang tidak.
- 1
Sekitar 3,5–4%: token Treasury dan pasar uang
Dekat dengan suku bunga jangka pendek AS; risiko kredit rendah, tetapi sebagian besar berada di jalur onboarding.
- 2
Sekitar 4–8%: pasar pinjaman dan token tabungan
Bunga yang dibayar peminjam dengan jaminan kripto; terbuka untuk dompet mana pun; berubah-ubah, kadang harian.
- 3
Di atas 10%: periksa dua kali
Biasanya hadiah token, leverage, strategi trading, atau kredit tanpa jaminan. Tingkat ini dapat hilang dalam beberapa hari, dan kerugian dapat melebihi bunga.
- 4
Simpanan bukan likuiditas untuk keluar
Vault dengan simpanan $30 juta mungkin hanya menyiapkan sebagian kecil untuk dibayarkan. Porsi yang dipinjamkan memberi tahu bot berapa yang bisa ia terima kembali hari ini.
Pertanyaan
Bisakah bot membeli token berimbal hasil tanpa seseorang menyetujui transaksinya?+
Ya, untuk token tanpa izin seperti simpanan pasar pinjaman, saham vault, dan token tabungan: bot menandatangani transaksi dari dompetnya dalam batas yang ditetapkan sebelumnya. Untuk dana yang ditokenisasi, pemilik harus di-onboarding dan dompet didaftarkan sekali; setelah itu bot dapat berlangganan dan menebus sendiri.
Transaksi apa yang dikirim bot untuk membeli token vault?+
Dua: persetujuan untuk jumlah USDC yang tepat bagi vault, lalu deposit(assets, receiver) pada vault ERC-4626. Untuk keluar, ia memanggil redeem(shares, receiver, owner). Ia harus mensimulasikan setiap transaksi sebelum mengirimkannya.
Bagaimana bot membeli dana Treasury yang ditokenisasi?+
Melalui dompet pemilik yang sudah di-onboarding dan masuk whitelist. Untuk USYC milik Circle, misalnya, ia menyetujui USDC untuk kontrak Teller dan memanggil deposit; token dana tiba dalam transaksi yang sama. USYC hanya untuk investor non-AS yang memenuhi syarat.
Mengapa transfer token dana bot saya gagal?+
Sebagian besar token dana hanya dapat dipindahkan ke dompet yang ada di allowlist penerbit. Alamat penerima harus didaftarkan terlebih dahulu oleh pemilik.
Imbal hasil apa yang bisa diperoleh bot tanpa pemeriksaan identitas apa pun?+
Tabel langsung di halaman ini membandingkan median imbal hasil yang tertera dari token yang hanya memerlukan dompet dengan token yang memerlukan onboarding. Pasar pinjaman biasanya membayar beberapa persen; tingkat yang jauh lebih tinggi sebagian besar berasal dari hadiah atau leverage.
Dari mana bot mendapatkan data token?+
Dari sumber yang dapat dibaca mesin. Server MCP gratis dan JSON API TokenBank mengembalikan penerbit, chain, imbal hasil, penebusan, dan ketiga gerbang akses untuk setiap token.
- ERC-4626: Tokenized Vaults
- EIP-2612: permit
- Uniswap Permit2
- Aave v3 Pool contract
- Morpho vaults
- Pendle documentation
- Circle — USYC overview
- Circle — subscribe and redeem USYC with the Teller contract
- Circle — Agent Wallets
- Sky developer documentation
Bukan saran investasi. Penerbit yang menentukan siapa yang boleh membeli.